Payez-moi maintenant ou payez-moi plus tard !

Vous souvenez-vous de cette publicité sur les filtres FRAM.

 L’Autorité des Marchés Financiers dans un récent dossier a essentiellement condamné un conseiller financier à payer près de $15,000 en amendes. Il a dû aussi payer ses frais d’avocats pour un total avoisinant probablement les $30,000.

 Que lui reprochait-on ?

 1)      Préavis de remplacement

  • ·        Préavis non rempli en même temps que la proposition
  • ·        Déclaration du propriétaire non ou mal rempli

Surtout : absence des preuves au dossier.

 2)      Analyses de besoins financiers

  • ·        Analyses incomplètes ou manquantes

 3)      Dossiers fonds distincts

  • ·        Absence du profil de risque
  • ·        Absence des informations financières nécessaires à bien conseiller le client

 

Pourquoi prendre ce risque alors qu’une opération « Mise en conformité » n’aurait coûté qu’environ $5,000 et aurait rapporté beaucoup plus en nouveau contrat.

 

 

 

Par | 2013-01-27T15:08:29+00:00 janvier 2013|

À propos de l'auteur :